场外交易账户因涉嫌洗钱“陷阱”被冻结，专家提醒提防炒币风险

据李警官介绍，上述投资人黄佳的账户之所以被冻结，是因为付款方的钱已经被认定为“洗钱”，涉及中国联通盗窃案，所以黄佳有必要去当地做一个陈述。

“如果黄佳和对方不认识，他的账户至少解封半年，资金不受影响。”李警官说。

8月5日，上海资深数字货币交易分析师黄恒也告诉《华夏时报》记者，现在洗钱和数字货币交易基本融为一体，甚至可能成为最新的洗钱渠道洗钱者。

“通过数字货币，尤其是BTC和USDT洗钱，比传统的洗钱方式要方便得多，因此越来越多的黑钱正逐渐流入数字货币市场，包括各种OTC平台和OTC平台。微信群交易。 OTC外的黑钱被大批量和小额分拆，不断地贴在数字货币市场，最终被洗白。现在全省公安系统正在大力打击通过数字货币交易进行的洗钱活动，所以在市场上，很多参与者的交易账户被冻结也就不足为奇了，而外界却知之甚少。” 王恒说。

李警官在接受采访时还告诉记者，数字货币交易中的“黑钱”来源通常有几种：谣言、不吸、电诈骗。传销的资金在数字货币交易中很常见，因为很多虚拟货币项目本身就是传销；非法集资在这个领域也太普遍了；另一个几乎是联通盗窃，以前是通过数字货币盗窃。洗钱很少，但现在这些不法分子也知道如何使用数字货币洗钱，所以国家坚决打击联通盗窃，执法非常严格。

“这类黑钱的共同特点是：受害人数多，分布范围广。此外，这三种类型都是针对的案件类型。基本上，只有在报警时才会启动调查程序，而只要启动调查程序，首先是监控资金流向，然后冻结资金，然后根据线索和结案证据，终于破案了。”李警官说。

警惕炒币风险

自虚拟数字货币问世以来，炒币的高风险从未离开过普通参与者。除了 ICO 空币被盗、平台方逃跑、黑客盗币等，账户被拉入洗钱嫌疑的风险。

在王恒看来，如果是交易频繁的投资账户，警方还是会密切关注“黑钱”的动向，所以当账户中有“黑钱”时卖比特币收钱卡被冻结，大概率是帐户将被冻结。而且OTC资金存在跨平台套利现象，极易发生交叉感染。

“数字货币交易的场外交易市场就像一个零售和批发市场。流动性和深度越好，商家越多，币价可能会略低于其他平台。高卖低买是人的天性。币在A平台高价卖出，然后在B平台以更好的价格买币。这个时候可能是因为两个平台的钱形成了交叉，可能有问题A平台一定数量的资金，到达B平台后，会导致B平台用户被冻结。这是交叉感染。跨平台、跨交易所形成的套利风险一定程度上大于“黑钱”的影响。买币是有好处的！流动性和深度更好的OTC平台，深度更深，商家更多，价格更低。一旦被盯上，整个资金链都会被冻结，黄嘉这样的人，可能只是其中之一，哪怕只是转入他账户的金额很小。”王恒说。

8月5日，本报记者还了解到，正是因为越来越多的“黑钱”通过数字货币交易被洗白，所以现在很多OTC商户都有几十张卡，以防被封杀。 , 继续运行。

“冻结卡是警方首先采取的保护投资者权益的措施。事实上，OTC交易的冻结卡在各个交易平台上经常发生，但由于整体交易金额和交易量过高，没那么显眼。”王恒说。

如果只正常参与交易，如何防止账户被冻结？一位不愿透露姓名的上海数字货币投资人也告诉记者，一般市场参与者会开几个交易账户；其次，在交易平台卖币前，提前查看提现情况，看看卡里的钱能不能顺利存入；三是控制金额，每笔支付金额限制在5万以内，以免引发“中国人民银行汇款系统冻结”；四是要求付款人实名支付，最大程度避免收到一手黑钱。

“如果收到非实名付款，必须退回原街道，并在退回时注明。如果出现错误或汇款错误，将阻止其与“黑钱”发生关系；而且一定要选老店，口碑好。优质的门店还可以降低收到“黑钱”的概率。这些老店经过市场考验，已经有一套过于成熟的风控机制卖比特币收钱卡被冻结，相对安全。例如，交易平台上带有蓝色盾牌标志的商店。 ”上述数字货币投资人表示。

也有业内人士直言，对于普通人来说，最好不要被数字货币市场的高额利润所诱惑。如果他们不参与，就没有这种风险。